Блог коллектора Задать вопрос

Список кредитных мошенников Украины 2019

Последнее обновление: 19 января 2020

Алла Погодько, дизайнер из Харькова, пишет: «Слышала, что не так давно увеличилось количество кредитных мошенников. Боюсь обращаться к кредиторам, чтобы внезапно не попасть в неприятную ситуацию. Скажите, пожалуйста, как избежать обмана, есть ли перечень таких мошенников?»

По статистике крупнейших банков, сейчас в Украине удовлетворяется всего 45% заявок на выдачу потребительских кредитов. Показатель платежеспособности граждан снизился за последние 4 года, что вынуждает их обращаться за помощью к сторонним лицам для оформления займа. И спрос на такие услуги привел к активизации мошенников. Какие основные схемы они используют и как распознать недобросовестного кредитора? Об этом я расскажу в данной статье.

Основные виды мошенничества

Самая распространенная схема – предоставление услуг кредитного брокера. Сторонняя компания при этом выступает в качестве посредника между заемщиком и банком. Стандартная схема такого сотрудничества выглядит следующим образом: кредит оформляется на брокера, средства впоследствии передаются заемщику по повышенной процентной ставке. В итоге нуждающийся в средствах получает свои деньги, а брокер имеет с этого прибыль в виде разницы начисленных процентов от себя и от банка.

На деле же подобные компании для заключения договора вынуждают клиентов делать предварительные взносы, указывая, что это страховой платеж или плата за подготовку документов. После перевода денег связь с брокером прерывается, а заемщик остается ни с чем.

Второй вариант – это продажа информации о компаниях, которые якобы готовы выдавать крупные суммы кредитов без справки о доходах и без проверки кредитного рейтинга заемщика. Здесь тоже подразумевается, что клиент еще до получения средств предоставит залоговый взнос.

Мнение эксперта
Александр Мирошниченко
Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.
Задать вопрос эксперту
Даже если информацию в итоге заемщик получит, то высока вероятность, что данные там не будут соответствовать действительности.

Иные варианты мошенничества:

  1. Под предлогом помощи в получении кредита составляется договор на предоставление информационных услуг за определенную плату. Если подписать такой документ, то доказать факт мошенничества будет практически нереально.
  2. Оформление кредита по поддельным документам. Чаще всего злоумышленником в этом случае оказывается сотрудник банка, к которому ранее клиент обращался, но получил отказ при прохождении скоринга или кредитной комиссии. Мошенник при этом редактирует информацию в базе данных, получая кредит на подставное лицо.
  3. Выдача онлайн-займов. Принцип схож с теми, который используют мошеннические кредитные брокеры. Предлагается зарегистрироваться на сайте, отправить отсканированные копии документов, а затем оплатить членский взнос или страховку с платежной карты. Проверить подобную компанию легко – нужно только запросить номер регистрации в реестре микрофинансовых организаций и проверить его на сайте https://bank.gov.ua/control/uk/bankdict/search (это официальный реестр компаний с банковской лицензией).

Кстати, по информации «Независимого коллекторского агентства Украины», в восточных областях страны подобных преступлений совершается почти в 1,5 раза больше, причем на более крупные суммы. Сейчас статистика выглядит следующим образом:

ОбластьКоличество преступлений, связанных с выдачей и оформлением кредитов
Киевская7123
Харьковская6432
Львовская3768
Полтавская5234
Читайте также:  Все законы Украины про кредит

Ключевые признаки кредитных мошенников

У потенциального заемщика подозрение должно возникать в тех случаях, если ему предлагают:

  1. Уплатить взнос на этапе рассмотрения или создания заявки.
  2. Уплачивать членские взносы за использование кредита.
  3. Заключить договор на предоставление информационных или консультационных услуг.
  4. Предоставить залоговое имущество или данные поручителей с документальным подтверждением, если при этом сумма кредита составляет менее 10–15 тысяч гривен.
  5. «Решить вопрос» с прохождением кредитной комиссии, если ранее заемщику в выдаче кредита банк отказал. Обойти скоринг законным путем невозможно, так как современные методы проверки платежеспособности потенциальных клиентов банков преимущественно автоматизированы.

И самое главное – внимательно читайте условия подписываемого договора. В нем четко должно быть указано, что является предметом подписываемого документа, а также каковы обязанности каждой из сторон. Если есть пункт, по которому подразумевается уплата взноса до получения фактического тела кредита, то следует отказаться от такого сотрудничества.

Мнение эксперта
Александр Мирошниченко
Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.
Задать вопрос эксперту
Важный совет: всегда запрашивайте копию договора. Если отказывают – делайте фото каждой страницы документа на мобильный телефон.

Статистика

Среди всех преступлений касательно выдачи кредитов лидирует именно схема с использованием кредитных брокеров и предварительных взносов.

Мнение эксперта
Александр Мирошниченко
Коллектор со стажем. Эксперт в области кредитования и личных финансов.
Задать вопрос эксперту
83% из всех преступлений в данной сфере проводятся аналогичным образом. Ещё 11% – мошенничество с платежными картами, когда присылают сообщение об их блокировках.

А вот по количеству кредитных преступлений Украина далеко не на первом месте в мире. Лидирует в этом плане Мексика и Бразилия, где каждый второй совершеннолетний сталкивался с таким мошенничеством. В Украине же этот показатель – 7%.

Мошенничество с кредитными картами
Довольно распространенный вариант мошенничества с кредитными картами: после звонка на указанный номер мошенники, представившись представителем банка, выманивают реквизиты карты, по которым можно будет украсть деньги.

Явные признаки надежных компаний

Ответственные МФО и кредитные брокеры в Украине тоже работают. Все они неукоснительно соблюдают следующие правила при работе с клиентами:

  1. Вознаграждение брокеру выплачивается уже с оформленного кредита. Предварительных взносов сертифицированные компании категорически не используют.
  2. Официальная регистрация в качестве юридического лица. МФО также получают банковскую лицензию. Компании не отказывают своим клиентам в проверке документов.

Таким образом, ситуация с кредитными мошенниками в Украине стоит остро. Многие из них пользуются доверием простых граждан и вынуждают подписывать невыгодные договора или уплачивать взнос еще до получения услуг. Большая часть таких схем зарождается в странах Европы, а уже после используется мошенниками и в Украине.

Полный список кредитных мошенников Украины

С целью обеспечения безопасности граждан от мошеннических действий недобросовестных компаний, которые предоставляют услуги по администрированию финансовых активов для приобретения товаров в группах, Нацкомфинуслуг обнародовала список юридических лиц, действующих в нарушение требований действующего законодательства.

№ з/пНазвание предприятиякод ЕГРПОУМестонахождение
1ПРИВАТНЕ АКЦІОНЕРНЕ ТОВАРИСТВО «ФІЛДЕС УКРАЇНА»2634363165012, Одесская область., Город Одесса, Приморский район, улица Малая Арнаутская, дом 12-14
2ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВАЛЬ ІНВЕСТ»3645699861002, Харьковская обл., Город Харьков, Киевский район, переулок Театральный, дом 4
3ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРАЇНСЬКИЙ ПРОГРЕСИВНИЙ АЛЬЯНС»3709060861052, Харьковская обл., Город Харьков, Ленинский район, улица Полтавский шлях, дом 56
4ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АВТО ЖИТЛО ПЛАН»3750920704073, г.. Киев, Оболонский район, Московский проспект, дом 21
5ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «АРХБУДЕКСПЕРТИЗА»3757921161037, Харьковская обл., Город Харьков, Фрунзенский район, проспект Московский, дом 247
6ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «АСТРА-ФІНАНС»61052, Харьковская обл., Город Харьков, Ленинский район, улица Полтавский шлях, дом 56
7ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ «ПРИВАТ-ПЛЮС ЗАХІД»3807140836039, Полтавская обл., Город Полтава, Киевский район, улица Сенная, дом 2/49
8ПП «Б.А.Н.К «Народний» по ЄДР:.ПП «ТФК» ЕВРОПЕЙСЬКИЙ КРЕДИТ»3817771088000, Закарпатская обл., Город Ужгород, ПЛОЩАДЬ Кирилла и Мефодия, дом 5, квартира 905
9ПП «АНТИ-БАНК»3824366279018, Львовская обл., Город Львов, улице Железнодорожной, дом 12
10ДП «БЕТА» ТОВ «СИНГЛ»3753731821000, Винницкая обл., Город Винница, УЛИЦА Данилы Нечая, дом 28, квартира 1
Читайте также:  Как оплатить кредит в ПУМБ — руководство по способам погашения

В связи с этим, Нацкомфинуслуг призывает граждан Украины не заключать договоры в вышеперечисленными юридическими лицами о предоставлении финансовой услуги, поскольку они не получили статуса финансового учреждения и не получили лицензии в Нацкомфинуслуг.

Также Комиссия считает целесообразным проинформировать общественность о недобросовестной предпринимательской практике отдельных субъектов хозяйствования, которые предлагают гражданам деньги взаймы («предоставление займов (кредитов) путем администрирования средств участников групп»).

№ з/пНазвание предприятиякод ЕГРПОУМестонахождение
1ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ „АЛЬФА БІЗНЕС”3774250086157, Донецкая обл., Город Макеевка, Центрально-Городской район, улица Павших революционеров, дом 31
2ПРИВАТНЕ ПІДПРИЄМСТВО «ГРАНДФІНРЕСУРС»3146901201034, г.Киев, Шевченковский район, улица Ярославов Вал, дом 13/2, литера Б, офис 3
3ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «ЯТЕСС»3718956861037, Харьковская обл., Город Харьков, Фрунзенский район, проспект Московский, дом 247
4ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «УКРГРАНДІНВЕСТ ЛТД»3258307101004, Печерский район, улица Кропивницкого, дом 18
5ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «КОМПАНІЯ УКРФІНАНС»3695516054000, Николаевская обл., Город Николаев, Ленинский район, проспект Мира, дом 34
6ТОВАРИСТВО З ОБМЕЖЕНОЮ ВІДПОВІДАЛЬНІСТЮ «СХІД ПЛЮС ЗАХІД»3766731836002, город Полтава, улица Кагамлинська, дом 33, офис 511
7ТОВ «Гарант плюс інформ»3836192449000, Днепропетровская обл., Город Днепропетровск, улице Береговой, дом 200
8ТОВ «Б.А.Н.К. КРЕДИТ ПАРТНЕР»3789852821001, Винницкая обл., Город Винница, улице Коцюбинского, дом 38
9ТОВ «НІКА АУДИТА»3545949525015, Кировоградская обл., Город Кировоград, ПЛОЩАДЬ ДРУЖБЫ НАРОДОВ, дом 3, офис 309
10ТОВ «ФІНАНСОВИЙ ДІМ «ПОЗИКА»3827676636003, Полтавская обл., Город Полтава, УЛИЦА Балакина, дом 12, квартира 38
11ТОВ «УКР ФІН СТАНДАРТ»3839638654034, Николаевская обл., Город Николаев, ПРОСПЕКТ МИРА, дом 34, офис 119
12ПП «КРЕДИТ24»3881135901103, г.Киев, улицы Киквидзе, дом 22

Информация в таблице взята с сайта Нацкомфинуслуг https://nfp.gov.ua/ua/Holovni-podii/12524.html

Надеюсь, что эта статья поможет Вам не стать жертвой мошенников. Будьте внимательны при оформлении кредита!

Автор статьи
Александр Мирошниченко
Коллектор с 5-летним стажем
Написано статей
21
Понравилась статья?
Очень плохоНеудовлетворительноУдовлетворительноХорошоОтлично (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...