Блог коллектора Задать вопрос

Фиктивные финансовые проекты. Список сомнительных компаний на сайте НКЦБФР

Последнее обновление: 7 сентября 2020

Финансовая сфера Украины в 2020 году находится на пороге перемен. Речь идет не только о принятии профильного законодательства, регулятор рынка получил полномочия по надзору за небанковскими финансовыми учреждениями. Большое внимание уделяется также защите прав потребителей финансовых услуг. В частности, Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку стала публиковать список тех инвестиционных проектов, которые могут оказаться сомнительными. Пресс-служба НКЦБФР сообщила об этом решении 10 августа 2020 года. Сомнительными были признаны те инвестиционные проекты, цель которых – завладеть денежными средствами украинцев, заманивая их обещаниями о несуществующих финансовых проектах, а также организации, ведущие свою деятельность без сопроводительных документов.

Фиктивные финансовые проекты. Список сомнительных компаний на сайте НКЦБФР

Список сомнительных проектов можно посмотреть на официальном сайте НКЦБФР.

На данный момент в списке представлено 17 компаний, и он постоянно обновляется. Сюда относят проекты, обещающие пассивную прибыль или любой другой доход сомнительного происхождения. Не стоит путать данные организации с финансовыми компаниями, выдающими быстрые кредиты и предлагающими рефинансирование просроченных микрозаймов. Основная деятельность комиссии – предотвращение и прекращение нарушений, которые возникают на рынке ценных бумаг, то есть НКЦБФР занимается исключительно инвестиционными проектами и брокерскими компаниями и не касается вопросов микрокредитования.

Признаки фиктивности инвестиционных проектов

Работа НКЦБФР построена на изучении открытых источников информации и официальных веб-сайтов организаций на принадлежность их к мошенникам. Признаки, по которым компании попали в список НКЦБФР:

  • Введение граждан в заблуждение и намеренное создание рисковых ситуаций для потери денежных средств, пользуясь финансовой неграмотностью граждан (яркий пример – Украинский народный банк, первый в списке на официальном сайте Комиссии по ценным бумагам).
  • Обман потенциальных инвесторов и предоставление ложной информации.
  • Злоупотребление своим положением на рынке финансовых услуг.
  • Обман клиента популярными бинарными онлайн-платформами, которые обещают небывалый выигрыш при ограниченном риске.
  • Мнимое обещание крупного дохода (500% годовых и больше) после фактической передачи компании всех активов клиента. Ярким примером является компания FTC, которая до сих пор ведет свою деятельность, а на ее официальном сайте привлечено 7700 клиентов.
  • Ложные обещания инвестиций в ценные бумаги, которые находятся за границей (например, в США).
  • «Выгодные» сделки при обмене CFD на акции, выпущенные в США, Германии и Швейцарии.
  • Инвестиции в поддержку национального производителя, например – выпуск собственного мессенджера, который должен окупиться за пару лет.
  • Пассивный доход в 15-20% при использовании средств клиента для финансовых инвестиций. По факту такие компании обманным путем завладели не только персональными данными, но и банковскими счетами всех своих клиентов.
  • Бессрочный депозит, который дает высокий инвестиционный доход – до 1,5% ежедневно. Клиенты компании могут вернуть свои средства в любой момент, но по факту – далеко не в полном объеме.
  • Финансовые пирамиды, успешно существующие и по сей день.
  • Брокеры, работающие без лицензии.
Читайте также:  Как проверить начисление субсидии в Украине в 2020 году

Данные НКЦБФР говорят, что ежегодно украинцы теряют сотни миллионов гривен, участвуя в подобных проектах. Среди причин попадания украинцев на удочку предприимчивых мошенников выделяет не только финансовую безграмотность населения и безрассудное поведение инвесторов, но и существование пробелов в законодательной базе, которое не охватывает все сферы финансового рынка Украины и дает жизнь так называемым «серым зонам».

Как инвестору уберечь себя

Прежде всего, потенциальные инвесторы должны адекватно оценивать рекламное предложение и постараться соотнести возможную прибыль с существующими рисками. Главная проблема заключается в том, что в случае отказа подобных компаний от своих обязательств, практически невозможно вернуть инвестированные в проект деньги. Перед инвестицией своих денег в потенциально выгодный проект, обращайте внимание на список мошенников на сайте НКЦБФР. Увидеть список можно перейдя по разделам Деятельность/Защита инвесторов/Предупреждение инвесторам.

Понравилась статья?
Очень плохоНеудовлетворительноУдовлетворительноХорошоОтлично (2 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...